Bienvenue dans votre boussole stratégique. Ce template a pour objectif de vous aider à clarifier vos objectifs, identifier votre profil d’investisseur, et choisir les bons véhicules d’investissement.
1. 📋 Mon Profil d’Investisseur
- 🔢 Âge : 32 ans
- 💼 Situation professionnelle : Freelance
- 💰 Revenus mensuels : 3100
- 📉 Capacité d’épargne mensuelle : 750
- 📈 Expérience en investissement : 6 ans
- [ ] Débutant
- [ ] Intermédiaire
- [x] Avancé
- 🎢 Tolérance au risque :
- [ ] Faible
- [ ] Moyenne
- [x] Élevée
2. 🎯 Mes Objectifs Financiers
| Objectif |
Montant cible (€) |
Horizon de temps |
Priorité |
| Épargne de précaution |
|
|
🔲 |
| Achat immobilier |
|
|
🔲 |
| Revenus passifs |
|
|
🔲 |
| Retraite anticipée |
|
|
🔲 |
| Autres (à préciser) |
|
|
🔲 |
3. 🧭 Recommandation de véhicules selon le profil
| Objectif |
Horizon |
Profil recommandé |
Véhicules adaptés |
| Court terme (1–3 ans) |
Sécuritaire |
Débutant |
Livret A, fonds euros |
| Moyen terme (3–7 ans) |
Dynamique |
Intermédiaire |
PEA, ETF, SCPI |
| Long terme (7+ ans) |
Risqué |
Avancé |
PEA, CTO, Crypto, Crowdfunding immobilier |
4. 📌 Ma feuille de route personnalisée
Étapes prioritaires (à compléter) :
- [ ] Créer mon épargne de précaution (x mois de dépenses)
- [ ] Ouvrir un PEA / CTO / Assurance vie